Особенности открытия банковского счета в iGaming

Очень немногие банки охотно открывают счета для ведения бизнеса в сфере азартных игр. Связано это с ужесточением регулирования гэмблинга со стороны правительства. Если азартные игры в стране запрещены, то ни один банк не рискнет связаться с букмекерами или держателями казино. Это чревато потерей банковской лицензии.

Если же запрета со стороны правительства нет, то банк может потребовать наличия игровой лицензии. При этом не любая лицензия способна удовлетворить банк. Например, у казино имеется международная лицензия Кюрасао, а банк запросит европейскую лицензию (или лицензию Мальты).

И, даже если с лицензией все в порядке, банк может запросить дополнительные документы по своему усмотрению. А также проводить регулярные проверки и постоянно ужесточать требования.

При выборе банка необходимо обращать внимание на сроки открытия счета, сумму минимального остатка, объем пакета документации, наличие возможности управления счетом через интернет и иные важные факторы.

Зачем вообще необходим расчетный счет?

Если вы не ведете все расчеты исключительно в криптовалюте, то без счета в банке вести деятельность не получится. Точнее без двух счетов: банковского и торгового.

Торговый счет необходим для управления клиентскими операциями. Это транзакции по проигрышам, выигрышам, вводу и выводу денег. Кроме того, подобный счет может использоваться в качестве механизма управления финансовыми операциями компании.

Банк также должен предоставлять услуги интернет-эквайринга, для проведения всех клиентских операций по пластиковым картам платежных систем Visa и Mastercard. Если экварийнг банка поддерживает другие платежные системы, то это будет плюсом.

Лучший вариант — Европа

Европейский рынок является одним из крупнейших в сфере онлайн-гэмблинга. Законодательство местных стран более лояльно к азартным играм. То же самое касается и банков. Но это не значит, что иностранцу открыть счет в европейском банке будет просто. Бизнес в сфере iGaming является высокорисковым, поэтому к иностранным компаниям европейские банки предъявляют повышенные требования.

Читайте также  Перспективы использования криптовалюты в iGaming

Некоторые из европейских банков имеют развитую сеть отделений по всему миру. Если такое отделение имеется в вашей стране, то вы можете подать все необходимые заявления и документы прямо на месте. Кроме того, многие банки принимают заявления в электронном виде из любой точки мира.

Требования к заявителям

Полный список требований может варьироваться в зависимости от конкретного финансового учреждения. Но есть и общие моменты:

  • компания должна быть зарегистрирована по всем правилам страны, к юрисдикции которой относится банк;
  • банк может потребовать данные о хостинге и домене сайта;
  • необходимо подтвердить источник средств, потраченных на открытие компании;
  • банк может запросить данные последней аудиторской проверки компании;
  • все программное обеспечение должно быть лицензионным и сертифицированным.

Банк также может провести собеседование по видеосвязи. Или настоять на личном визите в одно из своих отделений.

Документы для открытия счета

Для открытия счета представители компании должны предоставить:

  • личные документы учредителей;
  • уставную документацию компании;
  • данные о личном финансовом состоянии учредителей;
  • данные о финансовом состоянии компании.

Все документы будут проверяться аналитиками и службой безопасности банка. Также банк может потребовать перевести документы на английский или один из европейских языков. При дистанционной подаче документов их копии, как правило, должны быть заверены у нотариуса.

Стоит ли обращаться к посредникам?

Существует немало компаний, которые предлагают решить все вопросы в общении с банками за скромное вознаграждение. Есть ли смысл обращаться к таким посредникам? Во многих случаях — да. Дело в том, что у подобных компаний уже налажены связи с банками и те им доверяют. Важно лишь чтобы сам посредник не оказался компанией-однодневкой. Для того, чтобы подобрать надежного партнера, имеет смысл попросить рекомендацию у владельцев успешных казино.

Читайте также  10 главных ошибок при запуске онлайн-казино

Итоги

Открытие банковского счета — это лишь из этапов запуска собственного бизнеса в сфере азартных игр. И этот этап может стать непростым испытанием в случае, если не подготовиться к нему соответствующим образом. Чтобы минимизировать временные и финансовые затраты, необходимо обращаться в банки с полным пакетом сопроводительных документов, лицензий и сертификатов. Как вариант, стоит попробовать сработаться с банком через посредника.